Postopek upravljanja premoženja

Upravljanje premoženja temelji na medsebojnem zaupanju. Zato se v prvem koraku osebno, iskreno in poglobljeno pogovorimo o vaših naložbenih ciljih, času, v katerem jih želite uresničiti, ter tveganju, ki ste ga pri investiranju pripravljeni sprejeti. Dogovor povzamemo v osebnem finančnem načrtu, ki predstavlja temelj našega dolgoročnega sodelovanja.

Ključni del osebnega finančnega načrta je izbor pravilne naložbene politike, ki ustreza vašim pričakovanjem. Naložbene politike se razlikujejo v tem, kako visoke donose lahko pričakujete in v kolikšni meri je vaše premoženje izpostavljeno tveganju. Pomagamo se vam odločiti med politiko z nizkim (low risk), zmernim (normal risk) in visokim tveganjem (high risk). Po izboru sledi podpis in sklenitev pogodbe ter nakazilo sredstev na trgovalni račun.

Ne glede na izbrano naložbeno politiko je naš cilj doseganje nadpovprečnih donosov. To pomeni, da skušamo z aktivnim upravljanjem v vsakem trenutku dosegati boljše rezultate od tržnega povprečja (benchmarka). Izbor naložb, v katere investiramo vaše premoženje, poteka s t.i. top-down alokacijo. Začnemo z analizo širšega makro-ekonomskega okolja (regije, države), nadaljujemo z ožjim izborom sektorjev (industrij, panog) in končamo s podrobno analizo najbolj perspektivnih podjetij. Tako posrbimo za najprimernejšo sestavo vašega portfelja.

Razmere na trgih se spreminjajo iz minute v minuto, zato je hitro odzivanje ključno. Naši upravljavci skrbno spremljajo analize trgov, gospodarstev in izbranih podjetij. S pravočasno alokacijo premoženja med različnimi naložbenimi razredi (delnice, obveznice idr.) ohranjamo nadzor nad nihanjem vrednosti premoženja in skušamo dosegati boljše rezultate od tržnega povprečja (benchmarka).